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常見問題
  • Q1.什麼是美股定期定額? 
    A:玉山證券讓顧客以約定的方式，固定於每月5、10、15、20、25日以固定金額買進選定的股票/ETF。
  • Q2.申購定期定額和自己單筆交易美股，有什麼不同？ 
    A:透過定期定額申購有２個優點：
1.	僅須申請一次，玉證會自動在每月同一時間幫您下單委託。
2.	每月定期定額，為長期固定金額投資，股票成本為長期平均價格。
  • Q3.申請美股定期定額條件為何? 
    A:1.	本國自然人
2.	需為玉山證券帳戶，並開啟複委託功能
3.	使用玉山銀行台幣/外幣帳戶交割
  • Q4.開立複委託帳戶，什麼時後可以開始約定美股定期定額? 
    A:於複委託帳戶開戶完成的次日，即可約定美股定期定額。
  • Q5.已經有開立複委託帳戶，為何無法進行美股定期定額委託？ 
    A:非本國自然人、W-8BEN未簽署/已過期、靜止戶(3年內無交易並無庫存之顧客)、未成年戶轉成年戶且尚未變更身分者無法進行美股定期定額委託。
  • Q6.美股定期定額手續費是多少？ 
    A:即日起至 2024.12.31
【買進手續費】（凡於活動期間完成約定，且未中止約定，即持續享有優惠）
1.	149美元以下: 成交金額0.2%，無最低手續費門檻 
2.	150美元-666美元: 單筆0.3美元
3.	667美元以上: 成交金額0.18%，無最低手續費門檻
※玉山證券保留延長、修改、變更、終止本優惠活動之權利，其他未盡事宜將於後續公告並實施。
【賣出手續費】
依照玉山證券複委託手續費率(電子下單0.4%，低收35美元)，如有疑問請洽詢分公司所屬營業員。
  • Q7.美股定期定額的買賣交易規則？ 
    A:1.	所有新增、變更、終止之申請，需於約定日前一日23:59前完成設定始得於約定日生效，如逾時該筆申請則於次日始生效。
       範列說明：
       約定日5日，如欲取消該筆契約需於4日23:59前取消約定(不因美國股市休市而異動)

2.	買進金額：單一商品最低100美元，無最高上限金額，以美金1元為單位進行增減。
  • Q8.可以在臨櫃約定買入嗎？ 
    A: 目前僅開放在線上平台約定，無法在臨櫃進行約定。
  • Q9.美股定期定額的買入成交價格為何？可以自行設定價格買進嗎？ 
    A:成交價格以交易當日玉山證券定期定額全部成交數量及成交金額之加權平均價格計算。定期定額的委託金額統一以前日收盤價*106%進行送單，投資人不能自行設定交易的買進價格。
  • Q10.如果約定交易日遇到美國假日，那當天會委託嗎? 
    A:若約定交易日遇到美國假日，我們將順延到次交易日進行購買。
  • Q11.可不可以設定三個扣款日都買同一檔股票? 
    A:可以，例如：可以分別約定每月5、15、25三個交易日，買進AAPL 100美元。
  • Q12.可不可以設定同一交易日買進不同股票? 
    A:可以，例如：可以約定在每月15日，分別約定買進AAPL 500美元/ KO 1500美元/ MSFT  2000美元。
  • Q13.要怎麼知道有沒有買到? 
    A:客戶可於約定交易日次日(T+1日)12:00後於【我的存股】查詢成交回報，或於其他電子交易平台查詢複委託美股庫存。
  • Q14.定期定額買進的股票要怎麼賣出? 
    A:定期定額買進的股票與複委託買進的股票為合併庫存計算，因此，可於玉證任一電子交易平台（除語音下單外）賣出。
  • Q15.如果約定每月10日進行，什麼時候要將錢存入? 
    A:1.	圈存時間:
需於交易日當日16:00前，將錢存到銀行交割帳戶。
2.	圈存金額
美金交割：美金約定金額
台幣交割：美金約定金額乘以玉山銀行交易日當日16:00匯率，再乘以104%。(※如遇台灣休市，以前一營業日匯率計算)
  • Q16.銀行交割帳戶餘額足夠，為什麼沒有執行扣款? 
    A:1.	玉山證券依前一日收盤價 * 106%限價委託，若交易日的股價漲幅持續大於6%，則不會成交。
2.	當約定標的之公司發生下市、代碼變更、資產分割等特殊公司活動時，當日委託暫停一次，因此不會進行扣款。
3.	尚未簽署海外股票風險預告書
4.	玉山證券將先以在途款項進行扣款，不足額的部分才會再進行扣款。
  • Q17.如果帳戶餘額不足、圈存失敗，會不會變成違約交割？ 
    A:如果於約定日當日發現委託人帳戶餘額不足圈存，則該筆定期定額之買進委託視為取消，本公司將不予執行且不會視為違約交割。若連續圈存失敗三次，則會自動終止合約。
  • Q18.如果同一交易日買進3檔個股，但是交割款不足，這樣會成交嗎？ 
    A:將依照商品的英文字母代號(A到Z)排序及約定金額(小到大)進行圈存及後續交易。
  • Q19.如果遇到券商買進不足額時，將如何處理? 
    A:若遇到買進不足額時，將以實際成交後之證券金額，按委託人約定金額之比例去做分配，另會返還委託人未成交部分之金額及手續費與相關稅費。
  • Q20.約定交易日遇到特殊股務活動(例如：下市、股票代碼變更..等)之處理方式 
    A:1.	公司合併、公司下市: 直接為顧客終止約定。
2.	資產分割、股票代碼變更: 當日一次性暫停委託。
  • Q21.股票如有配發股息，什麼時候會入帳呢？ 
    A:配發之股息將依保管銀行配發日，於7個營業日後發放至交割帳戶，敬請耐心等候。
  • Q22.是否會有以股代息的情況嗎?配息是否要扣稅？ 
    A:現金股利配發時，部分股票/ETF可選擇現金或是以股票代替現金股利發放；請顧客要留意e-mail通知，如逾期未回覆，會以預設的選項執行。本公司於2020年取得QI資格，本國籍客戶投資註冊地於美國的有價證券，其配發之股利所得依稅法進行扣取；若為利息所得則免扣繳稅款。
  • Q23.未成年委託人，屆齡成年後，定期定額約定還會存續嗎? 
    A:未成年委託人於成年前由法定代理人代為約定之美股定期定額，本公司得於未成年委託人屆齡成年當日自動終止約定，並於成年次一營業日起暫停該帳戶之使用。如需重新約定，需親至開戶分公司申請變更帳戶種類及變更印鑑後，即可再次約定。
  • Q24.可以自行設定通知的方式嗎? 
    A:玉山證券提供專屬的通知服務，顧客可於【美股e指存/會員中心】，自行設定是否要要收到通知。(※所有通知皆會透過簡訊或email的方式通知，基本資料如有變動，請即時登入會員中心進行變更。)
  • Q25.如果想知道約定美股定期定額的權益，可以去哪裡找? 
    A:玉山證券僅會在第一次約定時，讓顧客簽署美股定期定額下單服務同意書，如日後需了解約定書內容，可至【會員中心】下載。
  • Q26.W-8BEN/W-8BEN-E表格是什麼？應如何填寫? 
    A:根據美國國稅局(IRS)規定，非美籍自然人於投資美國有價證券前需填寫W-8BEN; 非美籍法人需填寫W-8BEN-E，完成後始可交易美股，若申請期限到期，則需再重新填寫。

非美籍自然人相關W-8BEN填寫表格與範本：https://stocksavings.esunsec.com.tw/downloads/W-8BEN(自然人版本)_202110版.pdf

非美籍法人填寫W-8BEN-E填寫表格與範本：https://stocksavings.esunsec.com.tw/downloads/W-8BEN-E(法人版本)_202110版.pdf